Надо взять в налоговой справку о том, что по этому ИИС вы ни разу не использовали вычет на взносы. Отдайте брокеру или УК справку перед закрытием счета и запросите вычет, и брокер или УК не удержат НДФЛ от прибыльных операций на счете. У некоторых брокеров возможны повышенные комиссии, когда на счете денег и ценных бумаг меньше чем на 30—50 тысяч рублей. Впрочем, если на ИИС брокерский счет плюсы и минусы ничего нет, то и комиссий обычно нет. Можно ли иметь одновременно и ИИС, и брокерский счет?

Инвестировать в мир: какие возможности открывает зарубежный брокерский счет

Открывать его в 2024 году стоит только в случаях, когда вы будете использовать его не менее 5 лет. Самым удобным и наиболее популярным вариантом оказалось торговать через Казахстан. Можно ли с ИИС вывести деньги в иностранной валюте? ЦБ даже выпустил письмо и напомнил об этом брокерам, УК и депозитариям. Позволяет ли так делать ваш брокер или УК, лучше уточнить в службе поддержки. Например, если вы открыли ИИС и внесли на него деньги в 2019 году, обратиться за вычетом типа А за 2019 год надо не позднее 2022 года, иначе вычет за 2019 год будет потерян.

Как заработать на брокерском счете?

Диверсифицировать портфель можно, например, если вкладывать деньги в ценные бумаги разных типов, разных отраслей промышленности и в разных валютах. Кроме этого, можно распределить активы по разным счетам, что обеспечит дополнительную защиту от проблем, которые могут возникнуть у брокеров. Дополнительный счет, который открывают к существующему брокерскому счету, называется субсчет. Такая опция бывает необходима, если инвестор использует разные стратегии инвестирования. В таком случае один субсчет может, допустим, преследовать цель долгосрочных инвестиций в дивидендный портфель, другой — накопление на крупные финансовые цели, третий — краткосрочные рискованные инвестиции.

В чем преимущества брокерского счета

Может быть хорошей идеей открыть ИИС, пока ничего не изменилось. Возможно, нововведения в законах не коснутся уже существующих ИИС и получится применить вычеты по старым нормам. Может ли самозанятый получить вычет по ИИС? Самозанятые платят налог по ставке 4% или 6%.

Как заработать на брокерском счете

Следует иметь в виду, что ценные бумаги и другие неденежные активы хранятся на счете депо, а вот валюта, как и российские рубли, остается на брокерском счете. Поэтому если вы хотите инвестировать в валюту, то имейте в виду, что на счете у вашего брокера она находится в меньшей безопасности. Субсчет — это дополнительная секция основного брокерского счета, на которой можно учитывать ценные бумаги и валюту отдельно от основного счета.

ИИС или брокерский счет: в чем разница

Изложенные там принципы в целом справедливы и для выбора УК. Другое важное условие — его нельзя пополнить более чем на 1 млн рублей. При этом вносить другую валюту тоже запрещено. Купить, например, доллары для покупки американских акций можно только внутри ИИС.

Плюсы и минусы брокерского счета

Если человек заработал, к примеру, 100 тыс. Самостоятельно высчитывать налоги и заполнять декларацию не нужно – банк в данном случае выступает налоговым агентом своего клиента и платит налоги за  него. У некоторых брокеров есть возможность открыть счет с помощью сервиса «Госуслуг». Для открытия через «Госуслуги» могут понадобиться паспорт, ИНН, СНИЛС, банковская карта и простая электронная цифровая подпись. Чтобы открыть брокерский счет или ИИС, нужно выбрать брокера.

Она означает лишь то, что нельзя гасить задолженность по обычному брокерскому счету или платить по нему налоги из средств на ИИС. Если счет открыт и деньги на него внесены до регистрации брака, то активы на ИИС — собственность того, на чье имя оформлен счет. А вот если ИИС оформлен в браке, деньги и ценные бумаги на счете почти наверняка придется делить.

Советую посмотреть статью про раздел счета и подумать о брачном договоре. Например, Сбербанк не позволял совершать сделки на Санкт-Петербургской бирже на обычном брокерском счете и на ИИС даже до санкций, а Т-Инвестиции дают туда доступ и в начале 2023 года. При этом некоторые брокеры позволяют получать купоны и дивиденды на внешний счет вместо ИИС, тогда закрывать ИИС не придется. Чтобы вывести деньги с ИИС, надо закрыть счет. Если это случится менее чем через три года с даты открытия, вы потеряете право на налоговые вычеты по этому ИИС. Придется вернуть государству возвращенный НДФЛ и уплатить пени.

А также некоммерческая организация SIPC — именно она защищает частных инвесторов от потери денег. Благодаря ей счет инвестора застрахован на $500 тыс. Можно хранить в кеше — они тоже застрахованы. Европейские брокеры также предоставляют инвесторам страховку. У российских брокеров такой страховки нет. Обычный брокерский счет может открываться в неограниченном количестве у разных брокеров в случае, если инвестор не хочет использовать один счет для всех ценных бумаг.

Для создания диверсифицированного портфеля на основе биржевых фондов хватит и нескольких тысяч рублей. Однако чем больше денег вложите, тем заметнее будет эффект не в процентах, а в деньгах. Можно ли закрыть ИИС, открыть новый и пользоваться вычетами на новом ИИС? В законодательстве нет ограничений на это.

• Открытие брокерского счета сопровождается автоматическим появлением у клиента депозитарного счета.
• Например, с мая 2018 года «Промсвязьбанк» не позволяет совершать сделки с иностранными финансовыми инструментами, включая ETF.
• Некоторые брокеры и УК позволяют открыть счет удаленно через свой сайт, например с идентификацией через госуслуги.
• Брокерский счет — это счет для торговли активами на фондовом рынке.

Мы рассказали, что значит открыть брокерский счет, а теперь остановимся на том, как можно распоряжаться брокерским счетом. Правила пользования во многом зависят от возможностей, предлагаемых посредником. Некоторые брокеры предлагают только готовые инвестиционные решения, другие – позволяют использовать финансовые инструменты практически без ограничений. Вы можете использовать брокерский счет по своему усмотрению, однако, если вы открыли ИИС, то стоит придерживаться определенных правил, чтобы не пришлось возмещать льготы, полученные за его использование.

Например, можно совершать сделки на зарубежных биржах или с ОФЗ-Н (облигации для физлиц). Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Брокерский счет как раз нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. К слову, можно открыть брокерский счет и ИИС одновременно. Один использовать для долгосрочных вложений, а второй — для регулярных сделок и вывода прибыли.

Поэтому, если ваш брокер окажется недобросовестным или просто обанкротится, у вас есть риск потерять деньги, которые находятся именно на брокерском счете. Он позволяет вернуть налог в 13%, уплаченный с прибыли от инвестиций без ограничений по сумме. Он подойдет тем, кто часто и много торгует, но оформить его можно только по окончании договора на ведение ИИС. Банковские вклады также приносят определенный доход, но в отличие от инвестиций процент по депозиту заранее известен. С 2024 года появился новый тип индивидуального инвестиционного счета, который комбинирует два типа вычетов. С его помощью инвесторы могут как оформлять льготы на сумму внесенных средств, так и освобождать потенциальный доход от налогов.

Вычет можно получить и через налоговую, если вы не стали просить его через брокера или УК, в том числе можно получить в упрощенном порядке. Но через брокера или УК это быстрее и проще, так как в случае с налоговой вычет придется запрашивать по окончании года, когда вы закрыли ИИС. Вычет типа Б касается любого дохода на ИИС?

У иностранных брокеров тоже есть свои приложения, но скорее всего вам придется торговать через торговый терминал, который предоставляет иностранный брокер. Эти терминалы обычно не отличаются простотой. Выход к зарубежным рынкам российский инвестор может получить с помощью дочерних компаний российских брокеров. Они имеют брокерскую лицензию Кипра и Мальты. Или американских — LightSpeed, Interactive Brokers.

Кроме того, следует иметь в виду, что чем больше сделок вы совершаете, тем больше комиссий платите. Поэтому решения о сделке стоит принимать более обдуманно. Из этих составляющих брокеры могут формировать тарифные планы, по которым открывается брокерский счет. Сейчас все чаще применяются комплексные тарифы, когда в комиссию за сделку входят сразу все расходы. Как и другие финансы, размещенные на брокерских счетах, деньги на ИИС никак не застрахованы, поэтому очень важно выбирать надежного брокера.

Здесь можно рассмотреть разные возможности инвестирования через компании Jusan Invest, Freedom Finance Global, Centras Securities, ВСС Invest, SkyBridge Invest и другие. Есть и то, что можно назвать минусами, а лучше вопросами, с которыми придется внимательно разбираться. Выходя на мировые рынки, инвестор получает возможность участвовать в IPO — первичном размещении акций компаний — стартапов или уже известных, но впервые выходящих на биржу. Даже если ИИС вас интересует только из-за вычета на взнос, хотя бы часть внесенных денег вложите в какие-то активы, например в ОФЗ или фонд денежного рынка. А вот если вы ИП и при этом платили НДФЛ с каких-то других доходов, то НДФЛ можно вернуть.